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中德安联人寿保险有限公司投资连结保险投资账户二零一八年年度信

发布时间:2019-06-23 15:35 来源:未知 编辑:admin

  (本消息通知布告是根据原中国安全监视办理委员会保监发[2015]32号《中国保监会关于规范投资保持安全投资账户相关事项的通知》及《人身安全新型产物消息披露办理法子》编制并发布)

  一、公司根基环境

  中德安联人寿安全无限公司是德国安联安全集团(Allianz SE)与中国中信信任无限义务公司(CITIC Trust)配合合伙组建的人寿安全公司,1999 年1 月25 日在上海正式开业,截止2018年12月31 日,中德安联的注册本钱为20亿元人民币。

  凭仗安联百年国际金融及风险办理特长,与中信信任本土金融范畴经验的深度连系,中德安联以立异的度身定制安全方案、专业的培训系统和诚信的办事理念享誉市场。通过营销员团队、合作银行以及多元化发卖渠道等全方位的营销收集,中德安联为中国客户供给专业和优良的安全金融产物及办事,营业范畴笼盖人寿、养老、投资、教育、医疗、不测等各个范畴,全方位地满足客户的需求。

  二、投资账户简介

  中德安联投资保持安全投资账户(“投资保持账户”)是按照原中国安全监视办理委员会(“中国保监会”)公布的《投资保持安全办理暂行法子》, 《中国保监会关于规范投资保持安全投资账户相关事项的通知》和本公司相关投资保持账户的办理划定设立,别离由本公司自行和委托外部投资办理人办理并进行独立核算。

  本公司投资保持安全投资账户的资产托管行为中国工商银行股份无限公司上海市分行,本演讲期内没有变动。

  (一)成长型投资账户

  1. 账户名称:成长型投资账户

  3. 投资方针:本账户的投资方针是精选受益于股票市场的各类证券类投资基金,追求持久的资产增值。

  4. 投资策略:本账户的投资理念是以研究为根本,采纳自动投资策略,通过积极的自动办理勤奋为投资者获取持久的投资报答。在资产设置装备摆设层面, 按照宏观经济和证券市场的阶段性变化做自动调整,以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳均衡;在单只基金选择方面,通过定量阐发(过往业绩、收益率、夏普比率等)和定性阐发(公司布景、管理等)选择优良的证券基金。

  5. 投资范畴及次要投资东西:本账户投资于证券投资基金、债券和中国保监会划定的其他证券品种,次要包罗:基金(封锁式基金、股票式基金、夹杂型基金、债券型基金、货泉式基金、LOF、ETF等)、债券(包罗买卖所和银行间两个市场的国债、金融债、企业债与可转换债等)、短期金融东西(包罗到期日在一年以内的债券、债券回购、央行单据、银行存款、短期融资券等)、现金资产及法令律例或中国保监会答应本账户投资的其他金融东西;如法令律例或监管机构当前答应本账户投资其他适合本账户品种,账户办理人在履行恰当法式后,能够将其纳入投资范畴。

  6. 投资比例:股票类基金占账户资产80%-95%,除股票类基金以外的其他资产占账户资产5%-20%,包罗债券基金、债券、货泉基金、银行存款以及现金等;通过投资组合办理,本账户的资产设置装备摆设方针为股票60-80%,债券及其他投资资产20-40%。

  7. 投资风险:账户次要投资于证券等市场, 具有市场风险、通货膨胀风险、利率风险、信用风险等风险。

  (二)均衡型投资账户

  1.账户名称:均衡型投资账户

  2.设立时间:2006年12月7日

  3. 投资方针:本账户的投资方针是平衡设置装备摆设于证券投资基金与固定收益类资产,追求持久不变的资产增值。

  4. 投资策略:本账户的投资理念是以研究为根本,通过对股票基金、固定收益证券的分离、优化投资,达到资金中持久增值的目标。在资产设置装备摆设层面, 按照宏观经济和证券市场的阶段性变化做自动调整,以求账户资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳均衡;在单只基金选择方面,通过定量阐发(过往业绩、收益率、夏普比率等)和定性阐发(公司布景、管理等)选择优良的证券投资基金。

  6. 投资比例:股票类基金40%-60%,除股票类基金以外的其他资产占账户资产的40%-60%,包罗债券基金、债券、货泉基金、银行存款以及现金等;通过投资组合办理,本账户的资产设置装备摆设方针为股票30-50%,债券及其他投资50-70%。

  (三)安益型投资账户

  1.账户名称:安益型投资账户

  3. 投资方针:本账户的投资方针是次要投资于短期债券、货泉式基金及其他货泉式东西,在包管资产平安的前提下,建立稳健的货泉市场投资组合,力图为投资者供给稳健的持久的投资报答。

  4. 投资策略:亲近关心宏观经济运转情况、以及货泉政策、财务政策、汇率政策等要素的变化,把握利率走向;通过预测收益率曲线外形的变化,据此调整债券投资组合长短期品种的比例;对刊行债券公司的财政运营情况、运营能力、办理层信费用、所处行业合作情况等要素进行“质”和“量”的分析阐发,并连系现实调研成果,在研究阐发的根本上,精确评价债券的信用程度,进行信用风险节制。通过上述方式,最终达到利钱收入和资金使用效率的最大化。

  5. 投资范畴及次要投资东西:本账户投资范畴是货泉式基金、短期债券、银行存款以及其他货泉东西;如法令律例或监管机构当前答应投资其他适合本帐户品种,账户办理人在履行恰当法式后,能够将其纳入投资范畴。

  6. 投资比例:货泉式基金、短期债券、银行存款以及其他货泉东西0-100%。

  (四)财富成长型投资账户

  1. 账户名称:财富成长型投资账户

  5. 投资范畴及次要投资东西:本账户投资于证券投资基金、债券和国务院安全监视办理机构划定的其他证券品种,次要包罗:基金(封锁式基金、股票式基金、夹杂型基金、债券型基金、货泉式基金、LOF、ETF等)、债券(包罗买卖所和银行间两个市场的国债、金融债、企业债与可转换债等)、短期金融东西(包罗到期日在一年以内的债券、债券回购、央行单据、银行存款、短期融资券等)、现金资产,及法令律例或中国保监会答应本账户投资的其他金融东西;

  6. 投资比例:股票类基金80%-95%,除股票类基金以外的其他资产占账户资产5%-20%,包罗债券基金、债券、货泉基金、银行存款以及现金等;通过投资组合办理,本账户的资产设置装备摆设方针为股票60-80%,债券及其他投资资产20-40%。

  (五)理财均衡型投资账户

  1.账户名称:理财均衡型投资账户

  (六)省心安益型投资账户

  1.账户名称:省心安益型投资账户

  3. 投资方针:本账户的投资方针是次要投资于短期债券、货泉式基金及其他货泉式东西,在包管资产平安的前提下,建立稳健的货泉市场投资组合,力图为投资者供给稳健的投资报答。

  5. 投资范畴及次要投资东西:本账户投资范畴是货泉式基金、短期债券、银行存款以及其他货泉东西。如法令律例或监管机构当前答应基金投资其他适合本帐户品种,账户办理人在履行恰当法式后,能够将其纳入投资范畴。

  (七)债券稳健型投资账户

  1.账户名称:债券稳健型投资账户

  3. 投资方针:本账户的投资方针是次要投资于固定收益证券和基金,在充实注重本金持久平安的前提下,力争缔造不变的收益。

  4. 投资策略:本账户的投资理念是以研究为根本,通过对债券基金、固定收益证券进行分离投资,达到资金中持久增值的目标。采用投资策略包罗:久期节制、刻日布局设置装备摆设、市场转换和相对价值判断等。对债券市场、收益率曲线以及各类债券品种价钱的变化进行预测,相机而动、积极调整。

  5. 投资范畴及次要投资东西:本账户投资于债券型基金(开放式基金、封锁式基金、买卖所买卖基金ETF、和上市型开放式基金LOF)、固定收益类资产(买卖所和银行间两个市场的国债、金融债、企业(公司)债、和可转换债)、货泉市场东西(债券回购、央行单据、短期融资券、和货泉基金)、存款和现金资产。

  6. 投资比例:固定收益类资产和债券型基金50%-100%;存款、货泉市场东西与现金资产0%-50%。

  7. 投资风险:账户次要投资于债券市场, 具有市场风险、通货膨胀风险、利率风险、信用风险等风险。

  (八)指数劣势型投资账户

  1.账户名称:指数劣势型投资账户

  3. 投资方针:采纳被动投资策略,通过跟踪基准指数,为投资者获取接近基准指数的投资报答。

  4. 投资策略:本账户进行被动式股票指数化投资,以实现对股票指数的无效跟踪,力图获得股票指数所代表的中国证券市场的平均收益率。谋求通过中国股票市场来分享中国经济持续、不变、快速成长的功效,力争在持久内为投资者带来较好的投资报答。本账户的收益和风险于中国股票市场的全体收益和风险分歧。

  5. 投资范畴及次要投资东西:本账户投资于股票指数型证券投资基金(开放式基金、封锁式基金、买卖所买卖基金ETF、和上市型开放式基金LOF)、货泉市场东西(债券回购、央行单据、短期融资券、和货泉基金)、存款与现金资产。

  6. 投资比例:股票指数型基金85%-100%;存款、货泉市场东西与现金资产0%-15%。

  7. 投资风险:账户次要投资于股票市场, 具有市场风险和通货膨胀风险。

  (九)安赢慧选1号投资账户

  1.账户名称:安赢慧选1号投资账户

  2.设立时间:2016年11月1日

  3. 投资方针:本账户力图在追求资金平安以及无效节制风险的根本上,通过积极自动的投资办理,为投保人供给较高的当期收益以及不变的投资报答。

  4. 投资策略:总体思绪为通过投资仓位的矫捷设置装备摆设,在波动率节制的根本上获得更高的绝对收益。操作准绳:为大要率获取绝对收益而设立投资仓位;把握好风险偏好的变更,响应的调整投资思绪;尽量从动态要素把握投资机遇(行业景气宇\估值提拔等);自动寻找估值合理、改善较着变化的行业或公司;及时止盈,尽量避免大幅回撤;加强仓位节制,实现波动率节制。

  5. 投资范畴及次要投资东西:本账户投资于流动性资产、固定收益类资产、上市权益类资产。此中,流动性资产包罗现金、货泉市场基金、银行活期存款、银行通知存款、货泉市场类安全资产办理产物和残剩刻日不跨越1年的当局债券、准当局债券、逆回购和谈;权益类资产包罗在上海证券买卖所和深圳证券买卖所上市买卖的股票(包罗新股申购),以及各类股票型基金、夹杂型基金、权益类安全资产办理产物;固定收益类资产包罗银行按期存款、银行和谈存款、债券型基金、固定收益类安全资产办理产物、金融企业(公司)债券、非金融企业(公司)债券和残剩刻日在1年以上的当局债券、准当局债券。

  6. 投资比例:权益类资产占打算资产的比例范畴为0%-95%;固定收益类资产范畴0%-95%;流动性资产比例不小于5%。

  7. 投资风险:账户次要投资于证券等市场,具有市场风险、办理风险、流动性风险以及信用风险等风险。

  (十)安赢慧选2号投资账户

  1.账户名称:安赢慧选2号投资账户

  (十一)安赢慧选3号投资账户

  1.账户名称:安赢慧选3号投资账户

  (十二)安赢慧选6号投资账户

  1.账户名称:安赢慧选6号投资账户

  3. 投资方针:总体上侧重权益类资产的投资和设置装备摆设,力图在无效节制风险的根本上,通过矫捷资产设置装备摆设和精选个券,获取持久的资产增值,分享本钱市场,特别是权益市场的持久报答。

  4.投资业绩比力基准:Max(5%,40%*沪深300指数收益率+50%中债分析指数收益率(全价)+10%活期存款利率)。

  5. 投资范畴及次要投资东西:投资账户的资产设置装备摆设范畴包罗流动性资产、固定收益类资产、权益类资产等。

  流动性资产:现金、货泉市场基金、银行活期存款、银行通知存款、货泉市场类安全资产办理产物和残剩刻日不跨越1年的当局债券、准当局债券、逆回购和谈,以及其他经中国保监会认定属于此类的东西或产物。

  权益类资产:上市权益类资产物种:股票、股票型基金、夹杂型基金、权益类安全资产办理产物,沪港股票市场买卖互联互通机制答应买卖的划定范畴内的香港结合买卖所上市的股票,以及其他经中国保监会认定属于此类的东西或产物。

  固定收益类资产:包罗银行按期存款、银行和谈存款、同业存单、债券型基金、固定收益类安全资产办理产物、金融企业(公司)债券、非金融企业(公司)债券和残剩刻日在1年以上的当局债券、准当局债券以及其他经中国保监会认定属于此类的东西或产物。

  6. 投资比例:权益类资产占委托资产净值0%-95%;固定收益类资产占委托资产净值0%-95%;流动性资产比例不小于委托资产净值5%。

  7. 投资风险:本资产办理打算具有较高的预期风险与预期收益。

  三、投连资产的估值准绳

  投连账户的资产应于合同商定的计价日(以下称“估值日”) ,按如下准绳进行估值:

  (一)开放式基金以外的任何上市畅通的有价证券以其在证券买卖所挂牌的市价进行估值;估值日无买卖的,以比来买卖日的市价估值;

  (二)账户持有的开放式基金,以其通知布告的基金单元净值估值;

  (三)产物持有的处于募集期内的证券投资基金,按其成本估值;

  (四)若有确凿证据表白按上述方式进行估值不克不及客观反映其公允价值,公司在会商托管行后按照具体环境按最能反映公允价值的价钱估值;

  (五)若有新增事项,按国度最新划定估值

  四、投资账户业绩回首

  * 注:自账户设立日起

  五、次要投资账户投资产物列示

  (一)、本演讲期末,投资保持安全投资账户中各类基金资产净值(单元:人民币元)

  (二)、本演讲期末,投资保持安全投资账户中资产净值前三大的资产: (单元:人民币元)

  1. 成长型投资账户:

  2. 均衡型投资账户:

  3.安益型投资账户:

  4. 财富成长型投资账户:

  5 . 理财均衡型投资账户:

  6.省心安益型投资账户:

  7.债券稳健型投资账户:

  8.指数劣势型投资账户:

  9.安赢慧选1号投资账户:

  10.安赢慧选2号投资账户:

  11.安赢慧选3号投资账户:

  12.安赢慧选6号投资账户:

  * 注:除以流动性资产为次要投资标的的安益型和省心安益型账户外,其他账户披露的前三大资产均不含流动性办理东西

  (二)、本演讲期末,投资保持安全投资账户中各行业股票市值(单元:人民币元)

  (三)、本演讲期末,投资保持安全投资账户中各类债券账面余额(单元:人民币元)

  (四)、本演讲期末,投资保持安全投资账户中分歧信用评级债券账面余额(单元:人民币元)

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